Política KYC (verificación de identidad)

Cómo verificamos la identidad de nuestros clientes para prevenir fraudes y cuidar cada pago.

Objetivo

KYC significa "Know Your Customer" (conocé a tu cliente). Esta política explica cómo MRX77 TOP UP verifica la identidad de las personas que compran en la tienda.

La aplicamos para prevenir fraudes, contracargos indebidos, el uso de medios de pago robados, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y para cumplir con lo que nos exigen los procesadores de pago con los que trabajamos.

¿A quién se aplica?

Se aplica a todas las personas que compran en la tienda, con o sin cuenta, y a los revendedores.

La verificación tiene dos niveles:

• Básica: la hacemos en todas las compras con los datos que ya pedimos en el checkout.

• Reforzada: la pedimos solo en los casos que se detallan más abajo.

¿Qué datos pedimos?

En la verificación básica:

• Nombre y apellido.

• Correo electrónico y, si lo cargás, número de celular.

• País y moneda desde los que pagás.

• Los datos del juego para la recarga (ID de jugador, servidor, etc.).

En la verificación reforzada, además, podemos pedirte:

• Foto de tu documento de identidad (DNI, cédula o pasaporte) de los dos lados.

• Una selfie sosteniendo el documento.

• Un comprobante que muestre que sos titular del medio de pago (por ejemplo, una captura de la billetera o del resumen de la tarjeta con los datos sensibles tapados).

• En el caso de revendedores: datos fiscales (CUIT, CUIL o equivalente de tu país).

Nunca te vamos a pedir el número completo de tu tarjeta, su código de seguridad ni contraseñas.

¿Cuándo pedimos verificación reforzada?

Podemos pedirla, antes o después de entregar un pedido, cuando:

• Hacés compras o cargas de saldo por montos altos o muchas compras en poco tiempo.

• Pedís ser revendedor.

• El nombre del comprador no coincide con el del titular del medio de pago.

• El procesador de pago marca la operación como riesgosa o recibimos un contracargo.

• Detectamos señales de fraude, de uso de cuentas de terceros o de datos falsos.

Te la pedimos siempre por los canales oficiales que figuran en este sitio. Mientras la verificación esté pendiente, el pedido puede quedar en espera.

Titularidad de los medios de pago

Solo podés pagar con medios de pago propios o con autorización expresa de su titular. Si sos menor de edad, la compra la tiene que hacer o autorizar tu madre, padre o tutor, que es el titular del medio de pago.

Los pagos con tarjeta o billetera los procesan directamente Mercado Pago o AstroPay, que aplican además sus propios controles de identidad y de prevención de fraude.

Monitoreo de operaciones

Revisamos las compras para detectar operaciones inusuales o sospechosas. Si encontramos una, podemos:

• Retener el pedido hasta completar la verificación.

• Cancelar el pedido y devolver el dinero al mismo medio con el que se pagó.

• Suspender o dar de baja la cuenta.

• Informar la operación a las autoridades competentes cuando la ley lo exija (en Argentina, la Unidad de Información Financiera, Ley 25.246).

Si no completás la verificación

Si no nos mandás la información pedida dentro del plazo indicado, o si los datos no coinciden, podemos cancelar el pedido y devolver el pago al medio original, y limitar o suspender la cuenta.

¿Cómo cuidamos esta información?

Usamos los datos y documentos de verificación solo para verificar tu identidad y prevenir fraudes, nunca para publicidad. Los guardamos con acceso restringido y los tratamos de acuerdo con la Ley 25.326 de Protección de Datos Personales.

Los conservamos solo el tiempo que haga falta para esa finalidad o el que exija la ley, y después los borramos. Podés ejercer tus derechos de acceso, rectificación y supresión como se explica en nuestras Políticas y seguridad.

Contacto

Si tenés dudas sobre esta política o te pedimos una verificación y querés confirmar que es real, escribinos por WhatsApp desde el botón "Contactar Soporte" al pie de la página.